Business Savings Account(*)
Ponga su dinero a trabajar para usted y comience a ahorrar para sus objetivos comerciales.
BENEFICIOS CLAVE
Money Market Account(*)
Gane intereses con esta cuenta competitiva del mercado monetario. Incluye emisión de cheques limitada y una tasa de interés competitiva. Este producto está disponible para todas las entidades comerciales.
BENEFICIOS CLAVE
Los números de ruta y de cuenta también se pueden encontrar en la banca en Línea de Woodforest, así como en nuestra aplicación de banca móvil.
Propietario del negocio
Específico del estado:
Otro:
Todos los socios generales deben estar presentes y en la cuenta.
Certificado de nombre asumido / DBA
Requerido si la sociedad realiza negocios bajo un nombre comercial
También conocido como Certificado de nombre ficticio o Registro de nombre
Acuerdo de sociedad
Es obligatorio si la sociedad no está claramente indicada en el certificado de nombre asumido/DBA
Acuerdo de franquicia
Solo se requiere si la sociedad opera como franquiciada
Identificación aceptable para cada firmante autorizado (con la excepción de identificaciones militares de EE. UU.; se conservarán fotocopias de la documentación de identificación presentada)
La identificación debe ser válida (no vencida)
Números de Seguro Social de cada firmante autorizado
Número de identificación fiscal (TIN/EIN) de la sociedad
No puede ser el número de Seguro Social de un socio
Presente su solicitud en cualquier momento en línea en www.irs.gov o llame al 1-800-829-4933 (7:00 a. m.-10:00 p. m., de lunes a viernes)
Documentación sobre cada propietario beneficiario de la sociedad general
Un propietario beneficiario es:
Cada individuo, si lo hubiere, que posea, directa o indirectamente, el 25 por ciento o más de los intereses de capital del cliente persona jurídica (por ejemplo, cada persona física que posea el 25 por ciento o más de las acciones de una corporación);
Un individuo que tiene una responsabilidad importante en relación con el control o la gestión de la entidad: por ejemplo, el director ejecutivo, el gerente sénior, etc.
La regulación federal requiere que las instituciones financieras, como Woodforest, obtengan, verifiquen y registren información sobre los propietarios reales.
No. Cualquier representante autorizado para abrir una cuenta en nombre de la entidad jurídica puede proporcionar información sobre los propietarios beneficiarios a través del Formulario de propiedad beneficiaria.
Un formulario de titularidad efectiva completo que incluya información como:
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia y porcentaje de propiedad de cada propietario beneficiario
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia de cada individuo controlador (esta información es obligatoria incluso si ningún propietario de capital tiene una participación del 25 % o más)
Certificación de que la información proporcionada es completa y correcta
Todos los socios generales deben estar presentes y en la cuenta. Si el socio general es una entidad jurídica, como una corporación o LLC, el representante autorizado (director, funcionario, gerente) de esa entidad puede abrir la cuenta. Los socios generales de una entidad jurídica deben estar en regla ante el estado.
Certificado de sociedad
Certificado de presentación
Por la presente, se certifica que se presentó el certificado de sociedad limitada ante el estado
Certificado de nombre asumido / DBA
Ejemplo: si “Smith Construction Ltd” también opera bajo el nombre de “John’s Construction”, se deberá especificar un DBA (nombre comercial)
Acuerdo de franquicia
Solo se requiere si la sociedad opera como franquiciada
Identificación aceptable para cada firmante autorizado (con la excepción de identificaciones militares de EE. UU.; se conservarán fotocopias de la documentación de identificación presentada)
La identificación debe ser válida (no vencida)
Números de Seguro Social de cada firmante autorizado
Número de identificación fiscal (TIN/EIN) de la sociedad
No puede ser el número de Seguro Social de un socio
Presente su solicitud en cualquier momento en línea en www.irs.gov o llame al 1-800-829-4933 (7:00 a. m.-10:00 p. m., de lunes a viernes)
Documentación sobre cada propietario beneficiario de la sociedad limitada
Un propietario beneficiario es:
Cada individuo, si lo hubiere, que posea, directa o indirectamente, el 25 por ciento o más de los intereses de capital del cliente persona jurídica (por ejemplo, cada persona física que posea el 25 por ciento o más de las acciones de una corporación);
Un individuo que tiene una responsabilidad importante en relación con el control o la gestión de la entidad: por ejemplo, el director ejecutivo, el gerente sénior, etc.
La regulación federal requiere que las instituciones financieras, como Woodforest, obtengan, verifiquen y registren información sobre los propietarios reales.
No. Cualquier representante autorizado para abrir una cuenta en nombre de la entidad jurídica puede proporcionar información sobre los propietarios beneficiarios a través del Formulario de propiedad beneficiaria.
Al menos una persona designada como gerente (o miembro gerente) de la empresa en el acta o certificado de constitución o en el informe de divulgación pública más reciente. Si un gerente reconocido por el estado no va a firmar en la cuenta, se puede solicitar una carta formal notariada con membrete de la compañía que autorice la creación de la cuenta.
Artículos de organización (también conocidos como certificado de formación o certificado de organización)
Certificado de registro de entidad extranjera y acta constitutiva extranjera (es obligatorio si la LLC abre una cuenta en un estado distinto del estado de la presentación original)
Certificado de nombre asumido / DBA
Solo se requiere si la corporación realiza negocios bajo un nombre comercial
Ejemplo: si “Smith Construction Ltd” también opera bajo el nombre de “John’s Construction”, se deberá especificar un DBA (nombre comercial)
También conocido como Certificado de nombre ficticio o Registro de nombre
Acuerdo de franquicia
Solo se requiere si la corporación opera como franquiciada
Prueba de que la LLC está activa y/o al día en el estado correspondiente
Por lo general, se conoce como certificado de vigencia
En muchos casos, el Banco puede obtener esta información en línea. Si no se puede obtener la información, deberá proporcionar el documento. Por ejemplo, las empresas constituidas en Alabama deben proporcionar esta documentación. Comuníquese con su sucursal local para obtener más información.
Identificación aceptable para cada firmante autorizado (con la excepción de identificaciones militares de EE. UU.; se conservarán fotocopias de la documentación de identificación presentada)
La identificación debe ser válida (no vencida)
Números de Seguro Social de cada gerente/miembro y cualquier firmante autorizado
Número de identificación fiscal (TIN/EIN) para la LLC
No puede ser el número de Seguro Social de un miembro (a menos que sea una LLC de un solo miembro sin empleados)
Presente su solicitud en cualquier momento en línea en www.irs.gov o llame al 1-800-829-4933 (7:00 a. m.-10:00 p. m., de lunes a viernes)
Documentación sobre cada propietario beneficiario de la compañía de responsabilidad limitada (LLC)
Un propietario beneficiario es:
Cada individuo, si lo hubiere, que posea, directa o indirectamente, el 25 por ciento o más de los intereses de capital del cliente persona jurídica (por ejemplo, cada persona física que posea el 25 por ciento o más de las acciones de una corporación);
Un individuo que tiene una responsabilidad importante en relación con el control o la gestión de la entidad: por ejemplo, el director ejecutivo, el gerente sénior, etc.
La regulación federal requiere que las instituciones financieras, como Woodforest, obtengan, verifiquen y registren información sobre los propietarios reales.
No. Cualquier representante autorizado para abrir una cuenta en nombre de la entidad jurídica puede proporcionar información sobre los propietarios beneficiarios a través del Formulario de propiedad beneficiaria.
Un formulario de titularidad efectiva completo que incluya información como:
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia y porcentaje de propiedad de cada propietario beneficiario
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia de cada individuo controlador (esta información es obligatoria incluso si ningún propietario de capital tiene una participación del 25 % o más)
Certificación de que la información proporcionada es completa y correcta
Todos los socios generales deben estar presentes y en la cuenta. Si el socio general es una entidad jurídica, como una corporación o una LLP, el representante autorizado (director, funcionario, gerente) de esa entidad puede abrir la cuenta. Los socios generales de una entidad jurídica deben estar en regla ante el estado.
Artículos de organización (también conocidos como certificado de formación o certificado de organización)
Certificado de presentación (certifica que se presentaron las actas ante el estado)
Certificado de registro de entidad extranjera de una sociedad limitada (es obligatorio si la sociedad limitada abre una cuenta en un estado distinto del estado de la presentación original)
Certificado de nombre asumido / DBA
Solo se requiere si la corporación realiza negocios bajo un nombre comercial
Ejemplo: si “Smith Construction Ltd” también opera bajo el nombre de “John’s Construction”, se deberá especificar un DBA (nombre comercial)
También conocido como Certificado de nombre ficticio o Registro de nombre
Acuerdo de franquicia
Solo se requiere si la corporación opera como franquiciada
Prueba de que la sociedad está activa o en regla en el estado correspondiente
Por lo general, se conoce como certificado de vigencia
En muchos casos, el Banco puede obtener esta información en línea. Si no se puede obtener la información, deberá proporcionar el documento. Por ejemplo, las empresas constituidas en Alabama deben proporcionar esta documentación. Comuníquese con su sucursal local para obtener más información.
Identificación aceptable para cada firmante autorizado (con la excepción de identificaciones militares de EE. UU.; se conservarán fotocopias de la documentación de identificación presentada)
La identificación debe ser válida (no vencida)
Números de Seguro Social de cada gerente/miembro y cualquier firmante autorizado
Número de identificación del contribuyente (TIN/EIN) para la LLP
No puede ser el número de Seguro Social de un miembro (a menos que sea una LLP de un solo miembro sin empleados)
Presente su solicitud en cualquier momento en línea en www.irs.gov o llame al 1-800-829-4933 (7:00 a. m.-10:00 p. m., de lunes a viernes)
Documentación sobre cada propietario beneficiario de la sociedad de responsabilidad limitada (LLP)
Un propietario beneficiario es:
Cada individuo, si lo hubiere, que posea, directa o indirectamente, el 25 por ciento o más de los intereses de capital del cliente persona jurídica (por ejemplo, cada persona física que posea el 25 por ciento o más de las acciones de una corporación);
Un individuo que tiene una responsabilidad importante en relación con el control o la gestión de la entidad: por ejemplo, el director ejecutivo, el gerente sénior, etc.
La regulación federal requiere que las instituciones financieras, como Woodforest, obtengan, verifiquen y registren información sobre los propietarios reales.
No. Cualquier representante autorizado para abrir una cuenta en nombre de la entidad jurídica puede proporcionar información sobre los propietarios beneficiarios a través del Formulario de propiedad beneficiaria.
Un formulario de titularidad efectiva completo que incluya información como:
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia y porcentaje de propiedad de cada propietario beneficiario
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia de cada individuo controlador (esta información es obligatoria incluso si ningún propietario de capital tiene una participación del 25 % o más)
Certificación de que la información proporcionada es completa y correcta
Al menos una persona designada como Director o Funcionario de la empresa dentro de los Artículos/Certificado de Formación o el Informe de Información Pública más reciente. Si un director o funcionario reconocido por el estado no va a firmar la cuenta, se puede solicitar una carta formal notariada con membrete de la compañía que autorice a establecer la cuenta.
Certificado de constitución o acta constitutiva
Certificado de presentación
Certificado de registro de entidad extranjera y acta constitutiva extranjera (es obligatorio si la corporación abre una cuenta en un estado distinto del estado de la presentación original)
Certificado de nombre asumido/DBA
Solo se requiere si la corporación realiza negocios bajo un nombre comercial
Ejemplo: Si "Smith Construction Inc." también hace negocios bajo "John's Construction", se requerirá un DBA
También conocido como Certificado de nombre ficticio o Registro de nombre
Acuerdo de franquicia
Solo se requiere si la corporación opera como franquiciada
Carta de determinación del IRS
Solo se requiere si la corporación no tiene fines de lucro
Prueba de que la corporación está activa y/o al día en el estado correspondiente
Por lo general, se conoce como certificado de vigencia
En muchos casos, el Banco puede obtener esta información en línea. Si no se puede obtener la información, deberá proporcionar el documento. Por ejemplo, las empresas constituidas en Alabama deben proporcionar esta documentación. Comuníquese con su sucursal local para obtener más información.
Identificación aceptable para cada firmante autorizado (con la excepción de identificaciones militares de EE. UU.; se conservarán fotocopias de la documentación de identificación presentada)
La identificación debe ser válida (no vencida)
Números de Seguro Social de cada firmante autorizado
Número de identificación fiscal (TIN/EIN) de la corporación
No puede ser el número de Seguro Social de un firmante/director/funcionario autorizado
Presente su solicitud en cualquier momento en línea en www.irs.gov o llame al 1-800-829-4933 (7:00 a. m.-10:00 p. m., de lunes a viernes)
Documentación sobre cada propietario beneficiario de la corporación
Un propietario beneficiario es:
Cada individuo, si lo hubiere, que posea, directa o indirectamente, el 25 por ciento o más de los intereses de capital del cliente persona jurídica (por ejemplo, cada persona física que posea el 25 por ciento o más de las acciones de una corporación);
Un individuo que tiene una responsabilidad importante en relación con el control o la gestión de la entidad: por ejemplo, el director ejecutivo, el gerente sénior, etc.
La regulación federal requiere que las instituciones financieras, como Woodforest, obtengan, verifiquen y registren información sobre los propietarios reales.
No. Cualquier representante autorizado para abrir una cuenta en nombre de la entidad jurídica puede proporcionar información sobre los propietarios beneficiarios a través del Formulario de propiedad beneficiaria.
Un formulario de titularidad efectiva completo que incluya información como:
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia y porcentaje de propiedad de cada propietario beneficiario
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia de cada individuo controlador (esta información es obligatoria incluso si ningún propietario de capital tiene una participación del 25 % o más)
Certificación de que la información proporcionada es completa y correcta
Funcionarios o parte autorizada identificada dentro del acta de reunión y carta notariada.
Acta constitutiva de la organización
Estatutos o acuerdo operativo de la organización
Carta formal firmada, preferiblemente en papel membretado, y actas de reunión firmadas que indiquen la intención de la organización de abrir una cuenta y quién estará autorizado a firmar
NOTA: Este documento NO es suficiente por sí solo, pero puede usarse junto con el acta de constitución y los estatutos/acuerdo operativo de la organización
Cuentas de Girl Scouts
Documentación en papel membretado de Girl Scouts que autoriza al cliente como líder de tropa
Cuentas de Boy Scouts
Estatutos y carta del patrocinador fundador (por ejemplo, iglesia o escuela) que designa al líder del grupo; actas de reuniones que reflejan el debate para crear la cuenta e identificar a los firmantes autorizados.
Identificación aceptable para cada firmante autorizado (con la excepción de identificaciones militares de EE. UU.; se conservarán fotocopias de la documentación de identificación presentada)
La identificación debe ser válida (no vencida)
Números de Seguro Social de cada firmante autorizado
Número de identificación fiscal (TIN/EIN) de la asociación
No puede ser el número de Seguro Social de un firmante autorizado
Presente su solicitud en cualquier momento en línea en www.irs.gov o llame al 1-800-829-4933 (7:00 a. m.-10:00 p. m., de lunes a viernes)
Cuentas corrientes diseñadas teniendo en cuenta las necesidades de su negocio.
Acceda a su cuenta cuando y donde lo desee con Banca en Línea y Móvil.(1)
Utilice su tarjeta de débito para gestionar su negocio, flujo de caja y compras de la empresa.
* Independientemente del tipo de cuenta, cuando se presenten artículos para pagar que excedan el saldo de su cuenta, se cobrará un cargo por sobregiro si se paga por el artículo. Esto incluye pero no se limita a, las transacciones con tarjeta de débito, como extracciones por cajero automático, que excedan el saldo de su cuenta y puedan generar un cargo por sobregiro si se paga por la transacción. El pago de artículos y transacciones con sobregiro queda a nuestra discreción, y puede que se cobre más de un cargo por sobregiro al día. Para obtener detalles completos sobre nuestros productos, servicios y cargos, incluyendo detalles importantes sobre nuestras opciones y cargos de sobregiro, visite una de nuestras sucursales convenientemente ubicadas y hable con un representante de banca minorista.
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