Inversiones

DIVULGACIONE

(1) Marstone, LLC está registrada en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). El registro no implica un cierto nivel de habilidad o formación. Es posible que el rendimiento pasado no sea indicativo de resultados futuros. Por lo tanto, ningún cliente actual o potencial debe asumir que el rendimiento futuro de cualquier inversión específica, estrategia de inversión (incluidas las inversiones o estrategias de inversión recomendadas o compradas por el asesor) o producto al que se hace referencia directa o indirectamente en este documento, será rentable. Los diferentes tipos de inversión implican diversos grados de riesgo. No es posible garantizar que una inversión específica sea adecuada o rentable para el portafolio de inversiones de un cliente. Ningún cliente o posible cliente debe asumir que cualquier información presentada o puesta a disposición en esta comunicación sirve como recepción o sustituto del asesoramiento individual personalizado de Marstone o de cualquier otro profesional de inversiones.

Los productos y servicios de inversión se ofrecen a través de Marstone LLC, un asesor de inversiones registrado en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos. Los productos de inversión no están respaldados por un seguro bancario, la FDIC ni por ninguna otra agencia del gobierno; además, no son depósitos ni obligaciones del banco, no están garantizados por el banco y están sujetos a riesgos, incluida cualquier posible pérdida de capital. Woodforest Financial Services, Inc., Woodforest Wealth y Woodforest National Bank no son asesores de inversiones registrados ni corredores o agentes registrados. Además, son entidades independientes de Marstone LLC. Woodforest Wealth es una división de Woodforest National Bank.

Marstone, LLC (en adelante, el "Asesor") celebró un acuerdo de referencia (en adelante, el "Acuerdo") con Woodforest National Bank (en adelante, la "Institución") mediante el cual el Asesor se compromete a pagar una compensación en efectivo a la Institución y a Woodforest Financial Services, Inc. (en adelante, "WFS") por la presentación por parte de la Institución de posibles inversores que contraten al Asesor con el objetivo de brindar servicios de inversión administrados, directa o indirectamente, por el Asesor o sus filiales. Ni la Institución ni WFS son clientes de asesoramiento de inversión del Asesor, así como tampoco inversores en ninguno de los productos de inversión del Asesor. La Institución tiene un conflicto de intereses sustancial en la presentación de posibles inversionistas al Asesor, dado que la compensación pagada por el Asesor a la Institución, en virtud del Acuerdo, incentiva a la Institución a recomendar que los posibles inversionistas inviertan con el Asesor.

Tarifas por referidos. El Asesor, la Institución y WFS han celebrado este Acuerdo que permite al Asesor ofrecer servicios de asesoramiento de inversiones y planificación financiera a los clientes de la Institución. A cambio, el Asesor paga a la Institución y a WFS una tarifa por los referidos (la "Tarifa por referidos"). La Tarifa por referidos será el veinticinco por ciento (25%) de la tarifa adeudada al Asesor en virtud de su acuerdo con el cliente, una vez que los activos bajo gestión en la Plataforma del Asesor, recibidos de la Institución, alcancen los $10,000,000. La Tarifa por referidos continuará pagándose a la Institución y a WFS mientras el cliente de la Institución sea cliente del Asesor. Esta Tarifa por referidos se adeudará independientemente de los contracargos o solicitudes de reembolso no relacionados con un error o negligencia intencional de la Institución. No se agregará ningún costo a las tarifas de asesoramiento que el cliente pagará por los servicios del Asesor como resultado de las tarifas pagadas a la Institución y a WFS, y la tarifa del cliente es la misma que se cobra a otros clientes del Asesor por servicios similares, como se describe con más detalle en el folleto Formulario ADV Pate 2A del Asesor. El Asesor, la Institución y WFS son empresas aparte y distintas.

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(2) Los valores que se ofrecen a través de Raymond James Financial Services, Inc. — integrante de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)/ Corporación para la Protección de Inversionistas en Valores (SIPC)—, comercializados como Woodforest Wealth y no están asegurados por ningún seguro bancario, la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) ni por ninguna otra agencia del gobierno; además, no son depósitos ni obligaciones del banco, no están garantizados por el banco y están sujetos a riesgos, incluida cualquier posible pérdida de capital. Woodforest Wealth es una división de Woodforest National Bank^®. Los servicios de asesoría de inversión que se ofrecen a través de Raymond James Financial Services Advisors, Inc. Woodforest National Bank^® y Woodforest Wealth son de propiedad y operación independientes; además, no están registrados de forma autónoma como corredores de bolsa ni asesores de inversiones. Divulgaciones legales de Raymond James (incluido el formulario CRS).

Los asesores financieros de Raymond James solo pueden realizar negocios con residentes de los estados o las jurisdicciones en los que se encuentran debidamente registrados. Por lo tanto, pueden existir demoras en brindar una respuesta a una solicitud de información. Tenga en cuenta que no todas las inversiones y los servicios mencionados están disponibles en todos los estados. Los inversores que se encuentran fuera de los Estados Unidos están sujetos a las regulaciones de valores e impuestos dentro de las jurisdicciones aplicables que no se tratan en este sitio. Para obtener más información o consultar disponibilidad, póngase en contacto con un representante de la oficina de Raymond James más cercana. Aviso de privacidad de Raymond James

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(3) Los asesores financieros de Raymond James no ofrecen asesoramiento en materia fiscal. Debería discutir cualquier asunto en materia fiscal con el profesional adecuado.